今回は「新NISA」についてお話ししたいと思います。
昨年/2022年12月、金融庁より2024年から始まる新NISAについての情報が公開されました。
新NISAは既存の「NISA」と「つみたてNISA」の2つを合わせた内容を強化した制度で、これから導入される新税制を考えると節税の点から活用しないと損をする内容と思われます。
この記事を読むことで皆さんの資産形成に役立てることができると幸いです。
まず、新NISAの情報について、
〇新NISAは2024年1月1日から始まる（予定）。
〇新NISAは生涯で1,800万円まで投資できる。
〇現行のNISAを使っていても、新NISAの1,800万円の非課税枠は変わらない。
〇現行のNISAや、つみたてNISAを使っていない方は2023年から始めると40万～120万お得。
以上を分かりやすく表にまとめると下記の様になります。
ここまでで数十秒。
ここからはポイントのまとめ。
1.現行のNISAは「NISA」か「つみたてNISA」の2つから選択して投資することができる制度ですが、新NISAではそれら２つが一本化され、選ぶ必要はなくなる。投資できる商品が一般NISAやつみたてNISAのもの(投資信託、国内株、米国株など)と変わらない。
2.新NISAの非課税期間は無期限で非課税で運用できる。
3.非課税枠が復活する。 例えば1,800万円のうち800万円分枠を使っている状態で500万円分売却すると、翌年度に売却した分の枠が復活し、残りの枠は1,500万円となります。
注）残念ですが、現行NISAで保有している資産を新NISAに移すことはできません。
最後に、今できる行動について、
1.現行NISAは2023年に始めておきましょう。 現行のNISAを利用した場合でも新NISAの枠1,800万円は変わらないので、まだNISAを始めていない方は今始めましょう。
2.新NISAが始まるのは2024年からですが、スムーズに新NISAの利用を開始できるようにあらかじめ通常口座を作っておきましょう。
以上、新NISAについてでした。
次回は証券口座、新NISAの使い方についてお話しできたらと思います。
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